退職に伴い、年金財形は解約になりました。解約の結果を記録し、今までの紙の通知書を処分します。
紙ものの断捨離を進めていますが、なかなか減りません。
平成30年度 解約の結果
30.3.30 解約 | 4,921,136円 |
年金財形は、住宅財形と合わせて、550万円までは利子に課税されません。
ただし、目的時に解約することを前提としています。年金として受け取るか、家を建てるなど。
目的以外に解約すると、5年間はさかのぼって、利子に課税されます。
私の場合、目的は老後の無年金期間に充てる生活費ですが、その前に退職しましたので、目的外の引き出しとなります。
平成21年から積み立てしていますが、25年からの利子に課税され、それ以前は課税の対象となりません。少しだけ一般財形よりはお得だったというわけです。
今までの預貯金の残高
財形貯蓄
平成29年 7月 | 4,410,525(利子:1,649) |
平成29年 1月 | 3,988,876 |
平成28年 7月 | 3,568,876(利子:1,003) |
平成27年 7月 | 2,727,873(利子:959) |
平成27年 1月 | 2,306,914 |
平成26年 7月 | 1,916,914(利子:853) |
平成26年 1月 | 1,796,061 |
平成25年 12月 | 1,781,061 |
平成25年 7月 | 1,676,061(利子:1,339) |
平成25年 1月 | 1,554,726 |
平成24年 7月 | 1,434,726(利子:2,963) |
平成23年 7月 | 1,191,763(利子:2,179) |
平成22年 1月 | 1,069,584 |
平成21年 7月 | 949,584(利子:2,664) |
平成21年 1月 | 826,920 |
積立額
積立開始年 | 平成21年9月 平成27年1月変更 |
毎月積立額 | 15,000 → 45,000 |
夏季一時金 | 30,000 → 150,000 |
年末一時金 | 30,000 → 150,000 |